валютний своп

фіксуємо курс для прямої і зворотної операції

Наприклад, ваш бізнес-цикл передбачає на певних етапах необхідність продажу доларів і придбання євро зі зворотним конвертацією євро в долари згодом. Уникнути витрат від подвійної конвертації (зустрічних операцій з обміну валют) і природних ризиків, викликаних коливаннями валютного курсу, ви можете, уклавши ВАЛЮТНИЙ СВОП.

ВАЛЮТНИЙ СВОП передбачає одночасне укладання прямого і зворотного угод; в нашому ПРИКЛАДІ - це одна угода на покупку євро і друга - на їх продаж за долари через деякий час. Таким чином, курс конвертації в першій і в другій угоді зафіксовані заздалегідь і відомі. Ви при цьому можете закласти відповідні витрати в видаткову частину бізнес-циклу при плануванні своєї роботи.
А валютний ризик цілком перекладається на банк.

валютний форвард

Фіксуємо курс на конкретну дату

Наприклад, ви купуєте якусь продукцію або партію товару за контрактом, в якому всі ціни і суми зафіксовані в доларах США. Продати ж її ви плануєте через деякий час, причому за євро.
У подібній ситуації виникає валютний ризик, джерелом якого є мінливість валютного курсу, оскільки після продажу товару (або його частини) вам доведеться конвертувати доходи з євро в долари; при цьому курс конвертації в момент надходження виручки буде вам не відомий.

Рішенням проблеми в даному випадку буде ВАЛЮТНИЙ ФОРВАРД - угода з банком, в якій ви заздалегідь фіксуєте курс конвертації на конкретну дату в майбутньому.
Весь валютний ризик при цьому переходить до банку незалежно від того, яким буде ринковий курс в момент остаточних розрахунків.

Беспоставочний форвард (non-delivery forward, ndf)

Фіксуємо курс без певної дати

Якщо ваші операції не завжди піддаються плануванню за строками та сумами, що в такому випадку вам підійде беспоставочний ФОРВАРД. На відміну від звичайного валютних форвардів і, ви самостійно, використовуючи торгову платформу Rietumu FX, маєте можливість в режимі 24/5 фіксувати момент і курс обміну, і вибирати дату конвертації, виходячи з необхідності.

ПРИКЛАД. У найближчі дні і тижні вам потрібно конвертувати долари в євро. Ви вважаєте, що для вас прийнятний курс на поточний момент, і ви хочете застрахуватися від валютних коливань в майбутньому. На платформі Rietumu FX без реального руху коштів ви купуєте 100 000 євро за долари США за поточним курсом 1,10.

ПОЯСНЕННЯ. Спочатку за допомогою торгової платформи Rietumu FX ви купуєте євро. Коли настає необхідність обміну грошей, ви проводите конвертацію на вашому розрахунковому рахунку, одночасно закриваючи безстрокову валютну позицію на платформі.
Таким чином, збиток, отриманий при конвертації на розрахунковому рахунку, буде компенсований прибутком від беспоставочний угоди. І навпаки.