Середня дивідендна прибутковість по акціях в Росії становить близько 4-5%. Деякі виплачують більше (8-10%), деякі більш скромно (2-3%) або ще менше. Тоді чому багато інвесторів все одно купують ці акції? Чи не простіше покласти гроші на банківські депозити з дохідністю в 2 рази вище? Або вкласти ці гроші в більш прибуткові інструменти.

Для інвесторів, які хочуть отримати миттєвий прибуток, в межах 1-3 років, подібні вкладення дійсно не виправдані, оскільки вони мають низьку прибутковість. Та й сам курс акцій може просісти за цей час.

Купівля дивідендних акцій - це довгострокова стратегія, розрахована на багато років.

Зате згодом вона дозволяє отримувати постійну і найголовніше більш високий прибуток від вкладених коштів, яка зможе перевищувати середню прибутковість за вкладами, іноді навіть в кілька разів.

Що таке акція ?

Коротко - це частка працюючого бізнесу, що знаходиться у вашій власності. Нехай і невелика, але все-таки частка.

Відповідно, ви маєте право на отримання частини прибутку від діяльності цього бізнесу. Знову ж в тій пропорції, що належать вам акцій.

У кожної компанії в статуті прописано, яку частину прибутку вона зобов'язується виплачувати своїм акціонерам. Зазвичай це частка варіюється від 10 до 25%. Решта йде на розширення бізнесу.

Чому варто купувати дивідендні акції?

Поясню вам на приклад, так би мовити на пальцях.

Пан Буханкін вирішив відкрити свою хлібопекарню і випускати хліб. Недорогий і найголовніше, якісний. Але йому не вистачає грошей для відкриття. Для залучення коштів він випускає 1 000 акцій по 1000 рублів. Припустимо ви купили собі 100 акцій за 100 000 тисяч або 10% від всієї їх кількості. Пан Буханкін зобов'язується виплачувати своїм акціонерам частку від прибутку в розмірі 20%. Тобто конкретно вам, як власникові 10% пакета акцій належить 2% від чистого прибутку хлібопекарні.

Припустимо з кожної булки хліба - її чистий прибуток становить 33%, при сьогоднішній вартості в 30 рублів - це 10 рублів чистого прибутку. Акціонерам з цього йде 2 рубля з кожної проданої булки.

Після закінчення року Буханкін виплатив дивіденди в розмірі 5% від вартості акції.

Ваша прибуток - 5 000 рублів за 1-й рік.

Минуло 5 років. Інфляцію в країні ніхто не відміняв. За цей час ціни зросли в 2 рази. І хліб не виняток. Тепер булка хліба коштує 60 рублів. Але відсоток прибутку отримується з продажу не змінився і становить також 33%. А з 60 рублів - це вже 20 рублів. Акціонери теж будуть отримувати в 2 рази більше, не 2, а вже 4 рубля з проданої булки.

За 5-рік Буханкін виплатив в 2 рази більше грошей або вже 10% від вартості акцій.

Ваша прибуток - 10 000 рублів за 5-й рік.

У зв'язку з інфляцією країні при підвищенні цін - також з часом підвищуються і виплати по дивідендним акціях.

Справи хлібопекарні йдуть в гору, тому Буханкін вирішив розширити своє виробництво. У планах відкрити мережу по місту, і продовжити розширювати свій бізнес.

Через 5 років загальний обсяг виробництва хліба виріс в 3 рази. У стільки ж зросла і прибуток. І хоча виплати по дивідендах залишаються все також на рівні 20% від чистого прибутку, в абсолютних цифрах це ще 3-кратне збільшення.

Ваша прибуток - 30 000 рублів за 10-й рік або 30% річних

При розширенні виробництва - з часом виростає обсяг дивідендних виплат або зростання прибутковості на 1 акцію.

Бізнес у Пана Буханкіна процвітає. Прибуток тече рікою. Він постійно виплачує своїм акціонерам частину прибутку. Всі задоволені і щасливі. Загальна вартість його бізнесу зросла за цей час в 10 разів. Відповідно також і виросла вартість акцій. Тепер 1 акція коштує вже не 1 000, а 10 000 тисяч.

Ваш 10% пакет акцій коштує тепер вже не 100 тисяч, а мільйон рублів !!!

Крім цього, ви стабільно щороку отримуєте дивіденди в розмірі 30% річних від своїх початкових вкладень.

І це вже набагато більше, ніж прибутковість по банківських депозитах.

PS Звичайно в реальному житті все трохи не так. Всі ці процеси (інфляція, розширення бізнесу, зростання акцій) відбуваються одночасно. Тут навмисно все процеси були розділені в часі, щоб була зрозуміла сама ідея перспектив володіння дивідендними акціями і потенціал зростання прибутку.

На закінчення

Купуючи дивідендні акції, інвестор може сподівається на збільшення свого капіталу за трьома напрямками:

1. Інфляція. Ростуть ціни, зростає виручка, зростає прибуток, зростають виплати по дивідендах

2. При розширенні виробництва компанії, також зростає отримується компанією прибуток, зростають виплати по дивідендах

3. При розширенні виробництва і при інфляції автоматично виростають ціни на акції.

І чим довший термін володіння такими активами, тому більш високий дохід вони будуть приносити.

Раджу прочитати: Як фізичній особі купити акції Газпрому або Ощадбанку і отримувати дивіденди

А тепер реальний приклад. Акції Московської Біржі. Були випущена в 2013 році за ціною 47 рублів за акцію. Біржа направляє на виплату дивідендів не менше 55% чистого прибутку.

За цей час дивіденди постійно росли і становили:

2013 - 1,22 руб на акцію

2014 року - 2,38 руб

2015 - 3,87 руб

В даний момент ціна однієї акції Московської Біржі - 97 рублів. Тобто за 2,5 року їх вартість зросла на 50 рублів або на 105%.

Московська біржа - графік зростання

Ті інвестори, які придбали акції при первинному розміщенні по 47 рублів, за цей час заробили б: 7.47 руб у вигляді дивідендів та 50 руб за рахунок зростання вартості. У підсумку прибуток склав 57,47 рублів за 2,5 року або 120% чистого прибутку. В середньому виходить прибутковість у розмірі 48% річних !!!!

У наступній статті розглянемо як правильно купувати дивідендні акції: як їх вибирати, оцінювати, на що потрібно звернути особливу увагу і найголовніше, як вибрати вдалий час для їх покупки.